Qui sommes-nous ?
Présentation
Le cabinet
Mezinvest est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant situé à Clermont-Ferrand et rayonnant sur tout le territoire. Son approche se distingue des banques et conseillers patrimoniaux traditionnels par son indépendance capitalistique, l’objectivité de ses conseils, ainsi que son suivi dans la durée.
Notre mission est d’optimiser et de développer votre patrimoine en devenant votre partenaire de confiance guidé par vos seuls intérêts, et de vous simplifier la vie pour vous apporter de la sérénité.
Nous sommes convaincus que chaque personne doit pouvoir bénéficier de conseils personnalisés et optimisés au regard de leur situation personnelle. Trop souvent, nous avons vu des relations prendre de mauvaises décisions de gestion ou d’investissement face à la diversité des acteurs et des sources d’informations.
Organisé autour de valeurs familiales, le nom du cabinet s’inspire du Mont Mézenc, point culminant de Haute-Loire et symbole des valeurs portées par ses fondateurs altiligériens.
Notre métier de conseil en gestion de patrimoine est soumis au contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) et régulé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Nous sommes habilités par l’Orias en tant que Conseillers en Investissement Financier (CIF), Courtiers en assurances (COA), et en prêts immobiliers (MIOBSP). De plus, nous sommes adhérents de la Chambre Nationale des Conseillers Experts Financiers (CNCEF)
Notre approche
Nous intervenons comme un « médecin de famille » au service de votre patrimoine, pour vous aider dans la définition de vos objectifs et leur réalisation en prenant des décisions réfléchies et en suivant la mise en œuvre des solutions préconisées.
Notre indépendance nous permet de rester parfaitement objectifs dans l’analyse de vos problématiques et dans les conseils que nous donnons. A chaque intervention, nous étudions votre situation dans sa globalité afin de nous assurer que nos préconisations seront parfaitement adaptées à votre situation civile, fiscale, sociale et économique, y compris lors de son évolution.
Nous mettons un point d’honneur à vous présenter nos conseils avec pédagogie afin que vous puissiez comprendre le fonctionnement, les bénéfices et les contraintes de chacune des solutions présentées.
La multiplication des sources d’informations et des acteurs rend la prise de décision extrêmement difficile. Pour cette raison et afin de sécuriser vos opérations, nous appuyons chacun de nos conseils par une note précisant les sources officielles.
Pourquoi faire appel à Mezinvest ?
- Compétences
Nous mettons à votre disposition nos compétences acquises au travers de nos expériences et nos diplômes respectifs, que nous développons chaque jour afin de répondre au mieux à vos besoins.
- Réactivité
Notre indépendance, notre rigueur, et la taille humaine du cabinet nous permettent de rester réactifs et flexibles pour répondre à vos besoins.
- Fiabilité
Nous mettons un point d’honneur à tenir nos engagements dans les délais prévus. La fiabilité est la base de toute relation de confiance.
- Indépendance
Nous partons de vos besoins pour trouver une solution sur mesure, et pas l’inverse. Notre seul objectif est de vous satisfaire en vous donnant des conseils pertinents. Vos propres objectifs et besoins sont le point de départ de notre mission.
Les fondateurs
Etienne Defay
Etienne est diplômé du Master en Gestion de Patrimoine de Clermont-Ferrand et a exercé au sein de plusieurs banques, notamment au sein de la Gestion Privée de la Banque Nuger. La gestion de patrimoine et ses multiples aspects le passionne et anime sa curiosité au quotidien. Souhaitant disposer de plus de liberté et d’indépendance dans son accompagnement, il a choisi de quitter la banque pour fonder un cabinet à son image, Mezinvest.
Rémi Defay
Rémi a créé en 2010, à la suite de plusieurs années en banque, un cabinet de courtage en financements, Conseil Prêt Immo. Passionné par l’investissement et toujours impliqué pour la satisfaction de ses clients, il les conseille dans la gestion de leur patrimoine, notamment immobilier, au moment de la réalisation de leur prêt. Il a donc souhaité officiellement étendre son champ d’action au domaine de la gestion de patrimoine en co-fondant Mezinvest.
Nos valeurs
Travail
Nous mettons toutes nos compétences, nos expériences, notre rigueur et notre réactivité à votre service afin de répondre à vos objectifs et de vous satisfaire.
Conseil
L’approche conseil est la raison d’être de notre cabinet et nos recommandations seront formulées uniquement dans votre intérêt, en toute indépendance.
Confiance
Chacunes de nos relations sont basées sur la confiance, élément nécessaire pour établir une bonne collaboration.
Nos services
Bilan
patrimonial
Synthèse globale de votre situation patrimoniale, ce bilan met en évidence les axes d’optimisation à développer pour atteindre vos objectifs.
Investissement immobilier
Découvrez notre offre en immobilier neuf & ancien, répondant à vos objectifs de rentabilité, de diversification, et de défiscalisation.
Investissement financier
Accédez aux meilleurs contrats du marché, en architecture ouverte (assurance vie, PER, PEA, …).
Optimisation fiscale & sociale
Nous étudions votre fiscalité et vous proposons des solutions adaptées permettant de réduire vos impôts, en optimisant votre retraite.
Prévoyance
Nous développons une offre complète de solutions vous permettant d’assurer votre train de vie et celui de vos proches.
Recherche de financement
Confiez nous la recherche de votre prêt immobilier pour obtenir les conditions idéales de réalisation de votre projet.
Nous avons hâte de vous rencontrer
Prenez rendez-vous en ligne ou envoyez nous un message afin de faire connaissance et de nous parler de vos préoccupations, quelles qu’elles soient.