Bilan et stratégies patrimoniales

Optimisez votre patrimoine grâce à une étude patrimoniale complète et personnalisée

Afin de répondre de manière précise et personnalisée à l’ensemble de vos objectifs patrimoniaux – optimisation de votre fiscalité, transmission de patrimoine, préparation à la retraite, transmission d’entreprise (…) – nous réalisons une étude patrimoniale approfondie et structurée de votre situation patrimoniale.

Cette analyse patrimoniale globale prend en compte l’intégralité de votre patrimoine et en détaille clairement les spécificités : organisation de vos actifs, fiscalité applicable (impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière), situation budgétaire, ainsi que les enjeux liés à votre transmission. Elle permet de mettre en lumière les forces de votre organisation actuelle, mais aussi d’identifier les axes d’optimisation.

À l’issue de ce diagnostic, nous élaborons des préconisations sur mesure, adaptées à vos objectifs et à votre situation personnelle et professionnelle. Ces recommandations sont chiffrées, illustrées, et documentées à l’appui des références juridiques et fiscales en vigueur, afin de vous garantir une parfaite lisibilité et une prise de décision éclairée.

Parce que notre démarche est globale et s’inscrit dans la durée, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des solutions retenues et veillons à leur bonne exécution dans le temps. Nous assurons également un suivi régulier afin d’adapter votre stratégie patrimoniale aux évolutions de votre situation et de l’environnement fiscal et économique.

Les solutions patrimoniales que nous préconisons couvrent l’ensemble des leviers de la gestion de patrimoine, afin d’optimiser votre situation personnelle et professionnelle sur le long terme :

• Solutions civiles et transmission de patrimoine : aménagement du régime matrimonial, mise en place de donations, organisation de la transmission, création de sociétés civiles, etc.
• Optimisation fiscale : optimisation de la rémunération du dirigeant, mise en place de stratégies d’arbitrage fiscal, recours à des dispositifs d’investissement fiscalement avantageux (PER, Immobilier, Girardin, FCPI, GFI…), etc.
• Stratégies financières et placements : souscription de contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, investissements en private equity, diversification et allocation d’actifs, etc.
• Investissements immobiliers : investissements en SCPI, en LMNP, déficit foncier, monuments historiques ou Malraux, structuration d’opérations en direct ou via des sociétés, optimisation du financement et de la détention immobilière, etc.
• Conseil du dirigeant d’entreprise dans la gestion de son patrimoine professionnel : création de holdings, optimisation de la rémunération et des flux, préparation de la cession d’entreprise, mise en place de stratégies d’anticipation telles que l’apport-cession (article 150-0 B ter), la donation avant cession, le pacte Dutreil, mise en place des dispositifs d’épargne salariale, optimisation de la trésorerie d’entreprise, etc.

Lorsque la mise en œuvre nécessite l’intervention de professionnels spécialisés (notaire, expert-comptable, avocat), nous vous donnons accès à notre réseau de partenaires de confiance, sélectionnés pour leur expertise, leur réactivité et leur transparence.